“不允許出借證券賬戶”是監管的明確要求，但依然有投資者“以身試法”，甚至有從業人員輔助違規的身影，監管均按規定進行處罰。
福建證監局25日發佈的通報顯示，首創證券一違規介紹他人出借證券賬戶開展委託理財，並承諾正收益且實際賠償投資者損失，被監管認定為不適當人選，2年內不得擔任券商董監高及分支機構負責人等職務。
券商中國記者梳理髮現，這並非今年來首例券商從業人員因違規協助客戶“出借賬戶”而受罰的案例。在新《證券法》加強監管的背景下，多家券商都在根據證券賬戶實名制要求，嚴格對多個證券賬戶登錄同一手機或MAC地址進行監控。
首創證券一營業部負責人被認定為不適當人選
12月25日，福建證監局發佈的行政監管信息顯示，首創證券福州長樂路證券營業部負責人傅寧輝，未落實證監會關於賬戶實名制的監管要求，違規介紹他人出借證券賬戶開展委託理財，先後4次實名簽署書面承諾函，對賠償證券買賣的損失作出承諾，並實際賠償他人證券買賣的部分損失，被認定為不適當人選，自處罰決定起2年內不得擔任券商董監高及分支機構負責人等職務或實際履行上述職務。
福建證監局認定，傅寧輝的行為違反了《證券經紀人管理暫行規定》第13條第（九）項規定，即證券經紀人應在券商授權的範圍內執業，不得有損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。根據該規定前八項條款或可以推測，傅寧輝的行為並非是“與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。”
某大型券商有營業部負責人向券商中國記者分析，一般來說，券商營業部從業人員受罰的重災區是“違規炒股”，即代客理財或自己炒股。但傅寧輝的行為不像是代客理財，因為他自己並沒操盤，而是違規開展委託理財。
“僅從字面意思來分析，傅寧輝可能是介紹一個客戶給操盤手，向客戶承諾正收益，若損失就做出賠償。他並沒有和客戶分享投資收益，但與操盤手是否約定收益則不得而知。”該營業部負責人特別強調，這些分析只是其中一個違規的可能性。
證券業協會官網信息顯示，傅寧輝已於2019年10月8日從首創證券離職，此後並無更新。但對他來說，不論當時預期從“介紹賬戶出借”中獲得何種收益，實際賠償損失並葬送職業前途，都是慘痛的教訓。
“不允許出借賬戶”
“不允許出借賬戶”一直是《證券法》明令禁止的行為，股票賬戶交易的基本原則是“誰開戶誰使用”。今年3月份正式實施的《證券法》修訂版則進一步加強對證券賬戶實名制的管理，擴大了禁止出借證券賬戶的主體，“個人”也被納入規制對象，“出借/借用”證券賬戶的行為處罰金額從最高罰款三十萬元提升為五十萬元。
具體而言，新《證券法》規定，“（任何單位和個人違反規定）出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。”
券商一直以來都在根據證券賬戶實名制要求，對多個證券賬戶登錄同一手機或MAC地址進行監控。
不過，有券商人士表示，監管的本意不是要控制個人證券賬戶，而是賬戶裡面是否涉嫌一些違法違規的行為，因此，監管在認定出借行為時，核心考量因素在於賬戶的資產、受益人、賬戶的流動以及最後造成的社會影響等。
年內多個從業人員因違反“出借賬戶”規定受罰
券商中國記者梳理髮現，類似傅寧輝的券商從業人員違規“出借賬戶”的並非孤例。今年4月22日，北京證監局官網顯示，恆泰證券北京廣安路證券營業部負責人在任職期間，違規為客戶之間的融資以及出借證券賬戶提供中介和其他便利，因此對其採取認定為不適當人選的行政監管措施。
今年來，已有多家券商從業人員因“出借賬戶”的違規行為受到監管處罰。
陝西證監局11月30日發佈消息，銀泰證券西安友誼西路證券營業部一員工任職期間違規組織本公司客戶出借證券賬戶，併為他人融資提供中介或其他便利，因而對該員工採取了警示函措施。
今年8月26日，廣東證監局發佈通報稱，中金財富證券廣州開創大道北證券營業部某員工任職期間，存在向他人出借營業部客戶證券賬戶並提供證券交易融資的行為，對其採取出具警示函的監管措施。
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