随着时代的飞速发展，人们的支付方式也发生了一些变化。随着移动支付软件的出现，大部分人已经很少使用现金了。毕竟，很多移动支付软件不仅支付起来更加方便，还能方便存下钱。
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随着经济的发展，人们的生活逐渐富裕起来，许多人手里也开始攒下一些钱。正常情况下，每个人在支付宝或微信上的钱数额都很小，而大额的钱还是倾向于存进银行。
虽然，一些理财产品的收益可能高于银行存款，但在很多人心目中，银行存款的地位仍然“不可动摇”。毕竟，与很多理财产品相比，银行存款的安全性相对较高。
然而，即使你把钱放在安全系数相对较高的银行里，仍然有一些不法分子惦记着你那点存款，想用特殊的一些手段“转移”走你的钱，或者盗用你的银行卡进行非法活动。面对这种情况，银行不仅有义务提醒储户注意个人银行卡安全，还制定了相应的应对措施，出台相关规定。
有些人的钱包被各种形形色色的银行卡塞得满满当当。然而，这些人通常要么是大老板，要么就是信用卡办了太多。其实，很多有钱人除了自己的个人银行账户，还会有很多公司账户的卡，因为一般公司的账务都比较麻烦。为了便于管理，就会多开几个账户。虽然现在开多个银行账户是非常方便的，但我们很有必要了解一下银行颁布的新法规和政策，以避免不必要的麻烦。例如，当我们把钱存入一个账户时，如果你的个人账户一次性收入超过“一定金额”，可能会被“锁定”。银行将采取相关风险控制程序对您的账户进行检查。
银行具体是这样规定的，如果你的账户一次性收入超过5万元，你就会被银行内部系统“盯上”。一般来说，大型银行都会有专业的交易监控系统，银行会从系统中调出你的账户交易记录进行检测，并查看大额交易的具体细节。
此外，个人账户一天内小额（200元以下）交易超过200笔的，也可能将被列为风险控制用户。而且，在同一地点或同一时间段内，当天消费多次消费5次以上，银行也可能进行调查。
如果频繁出现大额资金入账的情况，银行会在接下来的一段时间内重点监控你的账户。银行工作人员可能会打电话过来询问资金交易是否属实。事实上，如果我们是有固定的生意业务上的往来，就不用太紧张。我们在如实回答银行的问题后就不会有任何问题。但是，如果存在洗钱等违法犯罪行为，银行将会严查到底，肯定不会轻易放过，甚至会走司法程序。
在制定这个规定上，还有一个比较有针对性的问题，那就是针对官员贪污腐败。近几年，很多贪官都是在国家一系列的“打老虎，拍苍蝇”的行动下“落马”，他们贪的往往都不是小数目。如果设立这项收入限额调查，一旦一些官员拿到按他的工资计算无法达到的金额时，那么银行就可以立即对这个官员进行资金调查。
目前，我国一直在加强人民对人民币支付交易的监督管理。在移动支付普及的时代，必须严防人民币支付交易中的风险。防止那些恶意利用银行支付进行洗钱等犯罪活动，银行坚决抵制这部分人的存在。
了解了银行的这项规定后，有些人可能会觉得完全没有必要。毕竟单笔交易达5万元，或者是说当天的交易总额达到5万元。对有钱人来说，这是一件非常稀松平常的事，这样一来似乎变得很麻烦了。但现在违法手段越来越“高明”，很多人都会轻易“中招”。
因此，银行只能通过严格的监控，在力所能及的范围内确保储户账户的安全，并核实每笔交易是否正常合理。事实上，我们在存入一大笔钱之后也要注意。遇到银行的电话寻访时，应如实回答，以免造成不必要的误会。但如果消费记录与户主所说的不同，可能银行卡存在被盗刷的风险。经户主本人同意，银行工作人员可直接冻结银行卡。对银行来说，虽然钱属于储户，但银行负有监管的责任。
另外，这个“5万元”只是针对我们普通的个人账户。如果是做生意是商人，按规定办理的银行卡交易限额将限制在100万元以内。如果是比较大的大公司，交易限额将限制在200万。
这样，分类精细化的账户管理，还是比较合理的。银行设置这样的准入限制，不会对老百姓的正常交易造成很大的不良影响，还可以打击一些犯罪行为，让他们接受到法律的制裁。
总的来说，如果我们的钱是从正规渠道获得的，不管你收入多少钱，转出多少钱，不管银行怎样审核，都不用担心，银行的这一监管，在一定程度上可以为我们的账户安全增加一道“锁”。
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