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創識科技是一家電子支付IT方案商。1月28日，創識科技首次公開發行股票並在創業板上市的網上路演在中國證券報·中證網成功舉行。接下來，請跟隨中證君一起走進路演現場、走近企業。
路演嘉賓
創識科技董事長、總經理張更生
創識科技董事、副總經理黃忠恆
創識科技董事、董事會秘書、副總經理林嵐
創識科技廣州事業部技術總監唐才鑾
創識科技財務負責人江秀豔
興業證券投資銀行業務總部保薦代表人穆寶敏
興業證券投資銀行業務總部保薦代表人王科冬
公司概況
創識科技是一家電子支付IT方案商。公司以軟件及雲平臺為驅動，以終端設備為載體，聚合各種支付渠道，為商戶實現統一支付統一對賬，並結合行業特色應用，提升商戶數字化水平。
公司自1995成立以來一直專注於電子支付IT系統的開發、銷售和服務，承擔了電子支付領域兩項國家重點火炬計劃項目和一項國家火炬計劃項目，獲得一項省部級科學技術二等獎和兩項省部級科學技術進步三等獎。
公司採用“商戶-銀行-公司”的三方合作模式，產品主要用戶涵蓋經營類商戶（商超、菸草、酒店、景區等）、公益類機構（醫院、公益組織等）、政務類機構（法院、車管所等），公司累計服務3000多家大型商戶、百萬量級中小商戶，覆蓋近30個行業，並實現“線上+線下”融合。公司主要客戶為大型國有銀行。
公司堅持自主創新，推出了雲BMP平臺、物聯網雲推送平臺、商戶及終端服務支撐平臺等三大雲平臺，使服務海量商戶及終端成為可能。公司針對大型商戶推出了智慧雲醫、智慧景區、智慧港口等行業深度解決方案，針對中小商戶推出了雲音箱、“暖到家”自營外賣平臺、智收銀ERP等中小商戶支付解決方案。公司已經在雄安、成都BMP商戶完成數字貨幣支付試點。
2017年-2020年1-6月，公司扣非淨利潤同比分別增長28.23%、17.79%、51.67%、100.13%、保持快速增長趨勢。展望未來，公司將依託“商戶-銀行-公司”三方模式的優勢，在新支付及新技術快速發展的背景下，以支付為切入口，不斷向商戶核心業務系統延伸，行業深度解決方案未來有望快速發展；公司的“暖到家”自營外賣平臺、智收銀ERP將成為中小商戶市場新的業務增長點；數字貨幣、刷臉支付的普及滲透將為公司帶來豐富的業務機會；公司推出的自主品牌掃碼設備已經在農總行及中國銀行總行入圍，刷臉支付終端已經在農總行入圍，掃碼設備及刷臉支付終端將成為支付終端業務新的增長點。
發行概況
發行規模：不超過3412.5萬股
股票簡稱：創識科技
股票代碼：300941
申購代碼：300941
申購時間：2021年1月29日
發行價格：21.31元/股
創識科技董事長、總經理張更生在致辭中表示，公司將為客戶提供更優質的服務，為股東創造更高的價值，為社會做出更大的貢獻。
興業證券投資銀行業務總部保薦代表人穆寶敏致辭表示，創識科技在多年的發展過程中不斷堅持技術創新，推出了涵蓋商超、醫院、景區、酒店、交通、菸草、石油石化、財政非稅等近30個行業的支付解決方案及中小商戶支付解決方案，包括支付應用軟件、行業特色應用軟件、自助終端、POS終端、掃碼設備、雲音箱等產品。目前產品及服務可覆蓋大中小微商戶、“線上+線下”等主要支付場景。在合作的過程中，我們目睹了創識科技的飛速發展，深刻感受到公司團隊的專業能力和豐富的行業經驗。相信創識科技將以本次發行上市為契機，持續為投資者帶來豐厚的回報。
路演問答集錦
請問公司本次募集資金的用途是什麼？
創識科技董事長、總經理張更生：本次發行募集資金擬投資於3個項目——行業電子支付解決方案升級，擬使用募集資金投資額2.26億元；商戶服務網絡建設，擬使用募集資金投資額1.17億元；研發中心建設，擬使用募集資金投資額1.01億元。
各位管理層說明一下“商戶-銀行-公司”商業模式
創識科技董事、副總經理黃忠恆：在“商戶-銀行-公司”模式三方合作模式下，公司產品及服務的使用方是銀行特約商戶，付費方是銀行。該模式將商戶、銀行、公司構築成為利益共同體，形成多贏局面。商戶可免費獲得銀行與公司提供的“金融+科技”綜合服務，能夠有效降低運營成本、提高經營效率、保證交易安全。
銀行通過為商戶提供電子支付相關產品及服務擴大優質商戶規模、增強商戶黏性，進而吸收商戶在經營過程中產生的沉澱資金，充分挖掘商戶需求為其提供綜合金融服務、取得金融收益。
公司可充分利用銀行的渠道快速、批量拓展商戶，有助於業務的持續增長，降低公司的業務開拓成本和財務風險。
請介紹下客戶集中導致的風險
興業證券投資銀行業務總部保薦代表人穆寶敏：公司電子支付產品的最終用戶主要為商戶，但客戶主要為銀行。公司的銷售收入主要來源於銀行業，其中農行佔較大比重。2017年至2020年1-6月，公司來源於農行的收入佔營業收入的比例分別為90.19%、89.64%、87.75%和88.76%，對農行存在一定依賴。
請介紹下技術和產品更新換代風險
創識科技廣州事業部技術總監唐才鑾：微信、支付寶等第三方支付大力促進了移動支付的發展，進而促進了收單業務的發展。隨著行業的發展，銀行在收單領域優勢顯現，公司已形成完善的研發模式及產品體系，產品及服務具有一定競爭優勢，產品、服務不存在被替代、淘汰或出現重大不利變化的風險。但在電子支付技術和產品快速發展及迭代的背景下，公司仍然可能因為沒有把握行業發展趨勢，沒有做好相關技術儲備、人員儲備而錯失發展機遇。
請介紹下控股股東和實際控制人
興業證券投資銀行業務總部保薦代表人王科冬：截至招股說明書籤署日，張更生直接持有公司45.56%的股份，林嵐直接持有公司2.86%的股份，張更生、林嵐間接通過墨加投資持有公司8.54%的股份。張更生、林嵐夫婦共同控制公司56.95%的股份。張更生為公司的控股股東，張更生、林嵐夫婦為公司的實際控制人。
編輯：亞文輝
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