《2020年加密貨幣犯罪和反洗錢報告》由雲安全聯盟大中華區（CSA GCR) 區塊鏈安全工作組專家翻譯，希望讀者通過這篇文章瞭解加密貨幣犯罪和反洗錢的最近全球情況。
翻譯專家：於樂、劉潔、姚凱、吳瀟、楊喜龍；審核專家：黃連金
《2020年加密貨幣犯罪和反洗錢報告》顯示2020年，隨著合法加密貨幣使用量的上升，加密貨幣盜竊、黑客攻擊和欺詐造成的損失減少了57%，從2019年的45億美元減至19億美元。
在過去的兩年中，大規模的退出騙局（exit scams）在加密貨幣犯罪中佔大多數，2019年，龐氏騙局PlusToken通過其退出騙局淨賺了29億美元，佔該年度主要犯罪詐取金額的64％。2020年，WoToken在退出騙局中詐騙了投資者11億美元，佔2020年主要犯罪詐取金額的58％。儘管重大欺詐案件數量大幅減少，但仍佔2020年犯罪總數的73％。
報告主要發現的重點如下：
1．隨著合法加密貨幣使用量的上升，加密犯罪的百分比下降。2020年加密貨幣犯罪比2019年下降了57％，從45億美元下降到2020年的19億美元。
2．去中心化金融（DeFi）是欺詐和洗錢的下一個主要威脅媒介：2020年所有盜竊中的一半（總計1.29億美元）是與DeFi相關的黑客攻擊，並且一些集中式交易所（例如Shapeshift）正在轉變為去中心化交易所（DEX）以避免KYC（know-your-customer）要求。
3．交易所主管面臨逮捕，引渡和鉅額罰款，因為個人要對洗錢負責。
4．欺詐是主要的加密貨幣犯罪，其次是盜竊和勒索軟件。
5．2020年，美國交易所直接向犯罪分子發送了價值4,120萬美元的BTC。
6．交易所之間交換的比特幣中有84％是跨境轉移的。
7．三分之一的跨境比特幣交易量被髮送到與KYC表現不佳的交易所進行交易。
8．從美國VASP發送的跨境BTC總量的41％流向了KYC明顯較弱的VASP。美國VASP收到的跨境交易量的50％來自與明顯弱勢的KYC的交易所。
9．來自韓國VASP的BTC交易量的78％來自與明顯弱勢的KYC的交易所。
10．FinCEN建議更改‘旅行規則'門檻將是美國VASP需要發送的‘旅行規則'消息數量的兩倍以上。
11．到2020年，將BTC付款量的52％發送到交易所; 40％寄給了私人錢包。
12．美國在接收比特幣方面處於世界領先地位，其中有19.3％全球交易所中接收到的BTC發送到美國境內的VASP。所有BTC付款的10％已發送到美國註冊的VASP。
13．發送到高風險交易所的全球BTC交易量的歷史最低水平，比2019年下降了59％。
CipherTrace發現，犯罪分子開始將目光投向比集中式對等服務防護更弱的分散式金融服務。比如：與犯罪相關的比特幣地址在2020年發送了價值超過35億美元的比特幣，一家美國交易所在2020年直接向罪犯發送了超過3670萬美元，2020年一半以上的加密黑客來自DeFi協議，DeFi地毯式拉出（Rug Pulls）成為頂部退出騙局等。
2020年是加密貨幣廣泛採用和價格上漲的一年，這使加密貨幣欺詐者和不遵守法規的人成為執法行動的主要目標。VASP與公民開展業務時必須遵守當地法律。除了高額罰款外，那些故意無視許多司法管轄區反洗錢法的人還可能面臨個人責任和潛在的牢獄之災。報告中舉例說明瞭2020年恐怖分子利用加密貨幣籌集和轉移資金，避免被執法機構發現或追蹤，但受到了重大挫敗。
報告指出，2020年出現了大量新的加密法規，以及針對vasp及其高管缺乏監管合規的全面執法行動。下表顯示了全球“反洗錢”/“全面反洗錢”(CTF)制度的成熟度和複雜程度差異很大。這些法規中的空白提供了洗錢者和恐怖組織可以利用的途徑。具體來說，試圖根據法定貨幣的物理特性監管數字資產的立法者並沒有很好地解決加密貨幣對加密貨幣交易所和加密貨幣的洗錢潛力。
當前全球反洗錢/反洗錢條例的實施情況
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