隨著時代的飛速發展，人們的支付方式也發生了一些變化。隨著移動支付軟件的出現，大部分人已經很少使用現金了。畢竟，很多移動支付軟件不僅支付起來更加方便，還能方便存下錢。
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隨著經濟的發展，人們的生活逐漸富裕起來，許多人手裡也開始攢下一些錢。正常情況下，每個人在支付寶或微信上的錢數額都很小，而大額的錢還是傾向於存進銀行。
雖然，一些理財產品的收益可能高於銀行存款，但在很多人心目中，銀行存款的地位仍然“不可動搖”。畢竟，與很多理財產品相比，銀行存款的安全性相對較高。
然而，即使你把錢放在安全係數相對較高的銀行裡，仍然有一些不法分子惦記著你那點存款，想用特殊的一些手段“轉移”走你的錢，或者盜用你的銀行卡進行非法活動。面對這種情況，銀行不僅有義務提醒儲戶注意個人銀行卡安全，還制定了相應的應對措施，出臺相關規定。
有些人的錢包被各種形形色色的銀行卡塞得滿滿當當。然而，這些人通常要麼是大老闆，要麼就是信用卡辦了太多。其實，很多有錢人除了自己的個人銀行賬戶，還會有很多公司賬戶的卡，因為一般公司的賬務都比較麻煩。為了便於管理，就會多開幾個賬戶。雖然現在開多個銀行賬戶是非常方便的，但我們很有必要了解一下銀行頒佈的新法規和政策，以避免不必要的麻煩。例如，當我們把錢存入一個賬戶時，如果你的個人賬戶一次性收入超過“一定金額”，可能會被“鎖定”。銀行將採取相關風險控制程序對您的賬戶進行檢查。
銀行具體是這樣規定的，如果你的賬戶一次性收入超過5萬元，你就會被銀行內部系統“盯上”。一般來說，大型銀行都會有專業的交易監控系統，銀行會從系統中調出你的賬戶交易記錄進行檢測，並查看大額交易的具體細節。
此外，個人賬戶一天內小額（200元以下）交易超過200筆的，也可能將被列為風險控制用戶。而且，在同一地點或同一時間段內，當天消費多次消費5次以上，銀行也可能進行調查。
如果頻繁出現大額資金入賬的情況，銀行會在接下來的一段時間內重點監控你的賬戶。銀行工作人員可能會打電話過來詢問資金交易是否屬實。事實上，如果我們是有固定的生意業務上的往來，就不用太緊張。我們在如實回答銀行的問題後就不會有任何問題。但是，如果存在洗錢等違法犯罪行為，銀行將會嚴查到底，肯定不會輕易放過，甚至會走司法程序。
在制定這個規定上，還有一個比較有針對性的問題，那就是針對官員貪汙腐敗。近幾年，很多貪官都是在國家一系列的“打老虎，拍蒼蠅”的行動下“落馬”，他們貪的往往都不是小數目。如果設立這項收入限額調查，一旦一些官員拿到按他的工資計算無法達到的金額時，那麼銀行就可以立即對這個官員進行資金調查。
目前，我國一直在加強人民對人民幣支付交易的監督管理。在移動支付普及的時代，必須嚴防人民幣支付交易中的風險。防止那些惡意利用銀行支付進行洗錢等犯罪活動，銀行堅決抵制這部分人的存在。
瞭解了銀行的這項規定後，有些人可能會覺得完全沒有必要。畢竟單筆交易達5萬元，或者是說當天的交易總額達到5萬元。對有錢人來說，這是一件非常稀鬆平常的事，這樣一來似乎變得很麻煩了。但現在違法手段越來越“高明”，很多人都會輕易“中招”。
因此，銀行只能通過嚴格的監控，在力所能及的範圍內確保儲戶賬戶的安全，並核實每筆交易是否正常合理。事實上，我們在存入一大筆錢之後也要注意。遇到銀行的電話尋訪時，應如實回答，以免造成不必要的誤會。但如果消費記錄與戶主所說的不同，可能銀行卡存在被盜刷的風險。經戶主本人同意，銀行工作人員可直接凍結銀行卡。對銀行來說，雖然錢屬於儲戶，但銀行負有監管的責任。
另外，這個“5萬元”只是針對我們普通的個人賬戶。如果是做生意是商人，按規定辦理的銀行卡交易限額將限制在100萬元以內。如果是比較大的大公司，交易限額將限制在200萬。
這樣，分類精細化的賬戶管理，還是比較合理的。銀行設置這樣的準入限制，不會對老百姓的正常交易造成很大的不良影響，還可以打擊一些犯罪行為，讓他們接受到法律的制裁。
總的來說，如果我們的錢是從正規渠道獲得的，不管你收入多少錢，轉出多少錢，不管銀行怎樣審核，都不用擔心，銀行的這一監管，在一定程度上可以為我們的賬戶安全增加一道“鎖”。
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